海南外经律师事务所婚姻家事&家族财富传承专业委员会研究成果汇报会议顺利召开

2023年8月29日，海南外经律师事务所婚姻家事&家族财富传承专业委员会(以下简称专委会)第四次专题研究会议成功召开，本次会议由专委会主任胜秀平律师主持，专委会副主任周新朝律师及专委会成员张翠云、周敬涛、朱虹、吴思思律师参会。会议分为专题研究汇报、研究成果展示及任务推进三部分内容。

首先是专题研究汇报。专委会副主任周新朝律师表示：通过反复学习、研究，对财富管理服务信托有了更深入地全面了解。在对外交流时，发现家族财富传承的市场机遇比较大。在金融机构层面，发现多家银行已初步搭建家族财富传承规划部门，且有意向希望后续有机会与我所专委会合作;在客户层面，在部队进行专题讲座时发现客户对财富管理很感兴趣、市场需求比较大。我们应利用专委会的精诚专业为有需求的客户严格把控风险点、提供财富管理方案规划及相关法律服务。

张翠云律师表示，财富管理服务信托是家族财富传承非常重要的内容，业务上我们应做专做精，横向上比较财富管理服务信托与其他财富传承工具的异同，纵向上比较财富管理服务信托各类别产品的长短，从而针对客户需求做定制化的服务。为便于客户知晓自己适合什么财富传承工具，专委会可以对系列专题课程进行精细化讲解。同时还应关注公益慈善信托，这也是高净值人士常见的合理节税及传承财富的工具。

朱虹律师通过分享潘石屹、王亚军两个家族信托案例，讲解了财富管理信托的分类、特点等知识;结合其多年保险从业经验，表示高净值人士对财富传承有需求但同时对传承工具的知识也有较丰富的储备，财富传承律师应当做到专业再专业，希望我们从广度、深度上不断扩充自己的知识，以满足客户的法律需求。

周敬涛律师讨论了律师与信托公司在财富传承业务中作用的几方面区别。信托公司提供产品和服务的同时偏向利益性，而律师为客户做财富传承规划时偏向全面性，注重安全性，关键在把控各种方案的利弊和风险性。信托仅是传承工具的一种，并且律师可以作为信托方案的监察人，帮助客户实现信托方案的顺利实施，监督信托方案实施过程中对客户的不利行为，更好地维护客户的合法权益，有利于实现其合法的预期和期望。

吴思思律师表示，在学习、研究过程中对家庭信托的印象较为深刻。家庭信托的设立金额门槛仅为100万元，信托财产较为灵活，动产、不动产均可，较为适合当前的省内客户。自己以后会再把这个部分的内容深入研究，争取拿出可行性方案和成果。

在接下来的研究成果展示部分，周新朝律师展示了其对信托业务种类的研究，其中信托业务的思维导图非常直观易懂，便于体系化学习、了解信托业务的全部分类。

周敬涛律师展示了对财富管理服务信托类型项下七个业务品种的研究，其中将其特点和差异制作了《资产服务信托之财富管理服务信托类别信息表》，便于为客户分类、提供定制化的方案规划和法律服务。

朱虹律师、李景妃律师、吴思思律师展示了共同制作的PPT课件，主题为家族财富传承之财富管理服务信托，便于为客户讲解、分析，帮助客户明明白白地选择适合自己的类型和方案。该课件被专委会成员一致认为是本次研究成果中的最优课件。

张翠云律师以财富管理服务信托中的家族信托专题为切入点，形成了家族信托业务详细讲解文稿。

关于任务推进事宜，经大家讨论，决定将财富管理服务信托项下的七个业务品种分别作为专题继续深入研究，并分别出方案出成果。

最后，胜秀平律师对本次会议作了总结，并布置本周工作任务;同时再次强调专委会开展业务应当以严格保密客户的隐私信息为原则，以团队协作的形式为客户提供定制化、精准细致、高效专业的法律服务;做到不仅真诚可信、有爱有情怀，而且更有担当负责任;争取将每个项目都做成精品案例，并完整规范订卷、保密、保存。